Банки и финансовые учреждения обговаривают возможность создания базы данных клиентов, которых подозревают в нарушении так называемого «антиотмывочного» закона.
Данный сервис будет своеобразным аналогом бюро кредитных историй: клиенты смогут в режиме онлайн ознакомиться с претензиями к своим операциям и оперативно предоставить данные, подтверждающие то, что их транзакции легальны.
В общем и целом, идею поддержали и крупные банки, и профильные ассоциации. В данный момент идет обсуждение.
Напомним, согласно законодательству, банки обязаны проверять клиентов и их счета и при определенных подозрениях – отказывать в обслуживании или блокировать определенные операции. Чтобы доказать свою законопослушность, необходимо предоставить подтверждающие легальность операций документы сначала в банк, а затем и в межведомственную комиссию Банка России.
Источник: «Известия».
Дата публикации: 14.09.2020
Добавить комментарий